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【含み損10%突破】運用報告:初心者の毎週つみたてNISA(2018年12月25日時点-41,412円)

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東北で暮らしていくために資産運用に挑戦しています。

2018年1月から制度がスタートしたつみたてNISAで投資信託に挑戦中。

実績を公開します。

 

 

 

 

つみたてNISAの12月25日時点の累計利益-41,412円

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含み損が4万円を超えました!

クリスマスにとんでもないものをプレゼントされましたよ。

 

新興国株式がダントツで成績悪かったのですが、ここにきて国内株式にもっていかれるという展開。

しっかりしろJapan。

まだ弱気になる場面じゃないだろう。

これでこの先の増税、オリンピックバブル崩壊をどうやって乗り切る気だ。

 

そしてやはりバランス(8資産均等型)が踏みとどまっています。

株価の上昇局面では先進国株や国内株にくらべて金額の伸びが鈍いですが、逆に下落局面ではガクンと落ちるのではなく緩やかに落ちていきます。

債券などを含む8資産に投資先を分散させているので、先進国株や国内株よりも下落がおさえられていると考えられます。

あまりもうけはしませんが、あまり損もしないということを印象付けられますね。

リスク回避するならバランス型がおすすめです。

 

運用結果の背景 NYダウが653ドル安と4日連続で年初来安値を更新し、日経平均はついに2万円を割る

minkabu.jp

 

午後1時までの短縮取引で閑散取引となる中、メキシコ国境の壁建設費用を含む暫定予算案が合意に至らず、前週から政府機関の一部閉鎖が続いており、政権運営への先行き懸念から大幅下落となった。ムニューシン財務長官が、金融市場の混乱を受けて主要銀行トップと相次いで電話会合を行ったとの報道も、投資家の不安を増大させた。

 

そして日経平均がついに20,000円割れ。 

なんか変じゃない?投資家のメンタル弱すぎじゃない?

ちょっと落ち着けって感じです。

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ドルコスト平均法を採用して毎週積立設定にしているので、下落しても安く買えると考えます。 

淡々と買い増します。

 

つみたてNISAの設定

積立額  :年間40万円(月間約33,333円)

積立頻度 :毎週

銘柄構成 :eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 10%
      eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)  30%
      eMAXIS Slim 先進国株式インデックス  30%
      eMAXIS Slim 新興国株式インデックス  30%

 

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 途中でたわらノーロード先進国株式をeMAXIS Slim 先進国株式に切り替えました。

積み増しはすべてeMAXIS Slim シリーズでそろえています。

その理由は信託報酬が低いからです。

 

信託報酬とは投資信託を保有する期間にかかる管理費用のことです。

信託報酬は運用資産から自動的に差し引かれます。

 

儲けが出ても手数料を多く引かれたら嫌ですよね。

ただでさえそんなに利益が出ていないつみたてNISAなのに、手数料まで引かれるって。

しかも何年も何十年も積立をしていくのですから、手数料は少なければ少ないほどいいのです。

 

こちらは信託報酬が年0.1%と0.2%を比較したグラフです。

 

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毎年40万円ずつ積立てていくと、じわじわとしかし確実に差が開き始めます。

20年度には年間2千円の差がでます。

 

これが信託報酬1%と2%だとどうでしょうか。

20年度には年間2万円の差がでます。

 

まさにちりも積もれば山となるです。

 

つみたてNISAとは

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SBI証券でつみたてNISAをやってます。

NISA・つみたてNISA・ジュニアNISA|SBI証券

 

つみたてNISAとは投資商品を買って、その売却利益や分配金の運用益が非課税になるという制度です。

通常は売却利益に税金がかかりますが、つみたてNISAで積立てた分は税金がかかりません。

利益にかかる税金が0円です。

 

例えば、10万円の利益が出たらそこから所得税が取られますので、手取りはだいたい8万円です。

しかしつみたてNISAなら10万円の利益がそのまま手取りとなります。

これはかなり大きいですよ。

なぜなら2万円稼ぐのも大変だからです。

10万円の利益を得たいなら10万円+20%分を稼がないとなりません。

 

今後も貯金代わりにコツコツ積立てていきます。

積立NISAってどうなの?という方は参考にしてみてください。

 

これでまた一歩東北暮らしに近づいた?