いぐべし東北

Let's go tohoku !

【含み損5%突破】運用報告:初心者の毎週つみたてNISA(2018年11月22日時点-20,809円)

20180519191754

 

 

東北で暮らしていくために資産運用に挑戦しています。

2018年1月から制度がスタートしたつみたてNISAで投資信託に挑戦中。

実績を公開します。

 

 

 

 

つみたてNISAの11月22日時点の累計利益-20,809円

20181122202552

 

含み損が2万円を超えました!

先月の含み損1万円がかわいく見えますね。

 

こう見るとバランス8資産均等型がけっこう踏ん張ってくれています。

株価の上昇局面では先進国株や国内株にくらべて金額の伸びが鈍いですが、逆に下落局面ではガクンと落ちるのではなく緩やかに落ちていきます。

やはり債券などを含む8資産に投資先を分散させているので、先進国株や国内株よりも下落がおさえられていると考えられます。

あまりもうけはしませんが、あまり損もしないということを示しています。

 

運用結果の背景 NYダウが550ドル強の下げ

minkabu.jp

きょうの東京市場はリスク回避ムードのなか寄り付き段階で大きく売り優勢に傾いたものの、その後日経平均は押し目買いや買い戻しが作用して一貫して下げ渋った。

前日の欧米株が全面安で米国株市場ではNYダウが550ドル強の下げをみせた。

また、原油市況の急落も投資家心理を冷やし、主力株をはじめ広範囲に売りを誘発したが、米株市場でエヌビディアが朝安後に大きく切り返したことなどが意識され、東京市場でも半導体関連の下値を拾う資金が顕在化し、電機セクターの強さが全体相場を下支えした。

 

また株価急落です。

相場の乱高下はトラリピ だったら嬉しいのですが株価の場合は、まあ、うん、という感じです。

株価は今年の7月くらいの水準になっています。 

20181122204608

ドルコスト平均法を採用して毎週積立設定にしているので、下落しても安く買えると考えます。

 

つみたてNISAの設定

積立額  :年間40万円(月間約33,333円)

積立頻度 :毎週

銘柄構成 :eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 10%
      eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)  30%
      eMAXIS Slim 先進国株式インデックス  30%
      eMAXIS Slim 新興国株式インデックス  30%

 

20180925194426

 

すべてeMAXIS Slim シリーズでそろえています。

その理由は信託報酬が低いからです。

 

信託報酬とは投資信託を保有する期間にかかる管理費用のことです。

信託報酬は運用資産から自動的に差し引かれます。

 

儲けが出ても手数料を多く引かれたら嫌ですよね。

ただでさえそんなに利益が出ていないつみたてNISAなのに、手数料まで引かれるって。

しかも何年も何十年も積立をしていくのですから、手数料は少なければ少ないほどいいのです。

 

こちらは信託報酬が年0.1%と0.2%を比較したグラフです。

 

20180929170403

 

毎年40万円ずつ積立てていくと、じわじわとしかし確実に差が開き始めます。

20年度には年間2千円の差がでます。

 

これが信託報酬1%と2%だとどうでしょうか。

20年度には年間2万円の差がでます。

 

まさにちりも積もれば山となるです。

 

つみたてNISAとは

20181122210901

 

SBI証券でつみたてNISAをやってます。

 

つみたてNISAとは投資商品を買って、その売却利益や分配金の運用益が非課税になるという制度です。

通常は売却利益に税金がかかりますが、つみたてNISAで積立てた分は税金がかかりません。

利益にかかる税金が0円です。

 

例えば、10万円の利益が出たらそこから所得税が取られますので、手取りはだいたい8万円です。

しかしつみたてNISAなら10万円の利益がそのまま手取りとなります。

 

非課税となる期間は20年です。

 

NISA・つみたてNISA・ジュニアNISA|SBI証券

 

今後も貯金代わりにコツコツ積立てていきます。

積立NISAってどうなの?という方は参考にしてみてください。

 

これでまた一歩東北暮らしに近づいた?