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【今年3番目の下げ幅】運用報告:初心者の毎週つみたてNISA(2018年10月12日時点-10,397円)

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東北で暮らしていくために資産運用に挑戦しています。

2018年1月からスタートしたつみたてNISAで投資信託に挑戦中。

実績を公開します。

 

 

 

 

つみたてNISAとは

SBI証券でつみたてNISAをやってます。

 

つみたてNISAとは投資商品を買って、その売却利益や分配金の運用益が非課税になるという制度です。

通常は売却利益に税金がかかりますが、つみたてNISAで積立てた分は税金がかかりません。

利益にかかる税金が0円です。

 

例えば、10万円の利益が出たらそこから所得税が取られますので、手取りはだいたい8万円です。

しかしつみたてNISAなら10万円の利益がそのまま手取りとなります。

 

非課税となる期間は20年です。

 

NISA・つみたてNISA・ジュニアNISA|SBI証券

 

つみたてNISAの設定

積立額  :年間40万円(月間約33,333円)

積立頻度 :毎週

銘柄構成 :eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 10%
      eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)  30%
      eMAXIS Slim 先進国株式インデックス  30%
      eMAXIS Slim 新興国株式インデックス  30%

 

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すべてeMAXIS Slim シリーズでそろえています。

その理由は信託報酬が低いからです。

 

信託報酬とは投資信託を保有する期間にかかる管理費用のことです。

信託報酬は運用資産から自動的に差し引かれます。

 

儲けが出ても手数料を多く引かれたら嫌ですよね。

ただでさえそんなに利益が出ていないつみたてNISAなのに、手数料まで引かれるって。

しかも何年も何十年も積立をしていくのですから、手数料は少なければ少ないほどいいのです。

 

こちらは信託報酬が年0.1%と0.2%を比較したグラフです。

 

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毎年40万円ずつ積立てていくと、じわじわとしかし確実に差が開き始めます。

20年度には年間2千円の差がでます。

 

これが信託報酬1%と2%だとどうでしょうか。

20年度には年間2万円の差がでます。

 

まさにちりも積もれば山となるです。

 

つみたてNISAの累計利益-10,397円(2018年10月12日時点)

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含み損益 -10,397円 (–2.79%)

 

先月下旬に利益率2%台になったのは今年の1月ぶりです!とか言っていたらあっという間に含み損を抱えることになってます。

 

途中でまで積立てて、今はもう積立ててないたわらノーロード先進国株式が9%という利益率です。

 

運用結果の背景 日経平均株価今年3番目の下げ幅

 

minkabu.jp

きょうの東京市場は、前日の米国株市場でNYダウ、ナスダック指数など主要指数が大幅安となったことを受けてリスク回避ムード一色となり、日経平均は一時1000円を超える下げに見舞われた。

 

先月の下旬は +5,774円だったのにあっというまにまた下落です。

日経平均24,000円だ!とかいってたのに。

要因としてはやっぱり米中貿易摩擦が大きいです。

 

ところでニュースなどでは暴落だとかいってますね。

たしかに10月11日は開始早々株価ががっつり落ちてます。

 

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でも3ヶ月チャートでみると8月の水準まで戻っただけです。

 

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ドルコスト平均法を採用して毎週積立設定にしているので、下落しても安く買えると考えます。

 

次回報告予定は今月下旬です。

積立NISAってどうなの?という方は参考にしてみてください。

 

これでまた一歩東北暮らしに近づいた?