いぐべし東北

Let's go tohoku !

運用報告:初心者の毎週つみたてNISA(2018年9月25日時点)

20180519191754

 

 

東北で暮らしていくために資産運用に挑戦しています。

2018年1月からスタートしたつみたてNISAで投資信託に挑戦中。

毎週購入している投資信託の実績を公開です。

 

 

 

つみたてNISAとは

SBI証券でつみたてNISAをやってます。

 

つみたてNISAとは投資商品を買って、その売却利益や分配金の運用益が非課税になるという制度です。

通常は売却利益に税金がかかりますが、つみたてNISAで積立てた分は税金がかかりません。

非課税となる期間は20年です。

投資商品には定期預金のような元本保証型の商品や投資信託などがあります。

 

つみたてNISAの設定

積立額  :年間40万円(月間約33,333円)

積立頻度 :毎週

銘柄構成 :eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 10%
      eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)  30%
      eMAXIS Slim 先進国株式インデックス  30%
      eMAXIS Slim 新興国株式インデックス  30%

 

20180925194426

 

すべてeMAXIS Slim シリーズでそろえています。

その理由は信託報酬が低いからです。

 

信託報酬とは投資信託を保有する期間にかかる管理費用のことです。

信託報酬は運用資産から自動的に差し引かれます。

 

儲けが出ても手数料を多く引かれたら嫌ですよね。

ただでさえそんなに利益が出ていないつみたてNISAなのに、手数料まで引かれるって。

しかも何年も何十年も積立をしていくのですから、手数料は少なければ少ないほどいいのです。

 

こちらは信託報酬が年0.1%と0.2%を比較したグラフです。

 

20180929170403

 

毎年40万円ずつ積立てていくと、じわじわとしかし確実に差が開き始めます。

20年度には年間2千円の差がでます。

 

これが信託報酬1%と2%だとどうでしょうか。

20年度には年間2万円の差がでます。

 

まさにちりも積もれば山となるです。

 

こちらはeMAXIS Slim シリーズの信託報酬をまとめた表です。

 

20180925195221

 

いずれも0.2%以下とかなりというか大変安い信託報酬になっています。

これならせっかく得られた利益が減らされずにすみますね。

 

つみたてNISA今月の運用結果

20180925194137

 

含み損益 +5.774円 (+2.95%)

 

利益率2%台になったのは今年の1月ぶりです!

長期運用なので今喜んでも意味ないのですが嬉しいことに変わりなし

 

途中でまで積立てて、今はもう積立ててないたわらノーロード先進国株式が9%という利益率です。

 

運用結果の背景 日経平均株価24,000円台に近づく 

 

minkabu.jp

なんだかんだで日経平均株価が上がってきました。

先月の今頃は-5,000円だったので、この1ヶ月でずいぶん回復しました。

 

www.12san.net

この調子で新興国株が盛り上がってもらいたいですね。

 

ただ米中貿易摩擦の影響をどこまで押さえることが出来るか、不安です。

新興国の通貨は軒並み通貨安ですし。

 

次回報告予定は来月です。

積立NISAってどうなの?という方は参考にしてみてください。

 

これでまた一歩東北暮らしに近づいた!