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【積立開始】運用報告:10万円から始めるWealthNavi(ウェルスナビ)(2018年6月11日時点)

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ロボアドバイザーのWealthNavi で10万円から運用スタート。

毎月自動積立始めました。

さっそく結果報告していきます。

 

 

 

 

運用結果

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今回入金額  20,000円

購入額合計  280,000円

評価額    280,467円 

円建て 含み損益 +467円 (0.17 %)

ドル建て含み損益 -15.94$ (-0.62%)

 

ついに円建てでプラス運用

やったー!

ロボアド始めて早々マイナス運用だったのがついにプラス益です。

ここまで5ヶ月かかってるよ。

始めた時期がちょうど高値のときでしたのでタイミング的に悪かったのが原因です。

 

2018年2月5日に何が起こったか

米株式相場は急落、ダウの下げ幅は史上最大となり、指数の全構成銘が軒並み下がりました。

ブラックマンデー2.0とか言われましたね。

 

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(みんなの株価)

 

www.nikkei.com

5日の米株式相場は急落した。ダウ工業株30種平均は大幅に続落し、前週末比1175ドル21セント(4.6%)安の2万4345ドル75セントと昨年12月8日以来ほぼ2カ月ぶりの安値で終えた。下げ幅は史上最大となり、指数の全構成銘柄が下げた。米長期金利の急速な上昇が投資家心理を冷やし、相対的に運用リスクが高い米株の持ち高を手じまう売りが膨らんだ。

 

そう、始めたばかりでダウ急落。

それに引きずられて日経平均も下落。その結果、つみたてNISAも低空飛行に突入。

 

その後も下げて、ようやく今の株価まで戻ってきてのドル建てマイナス益です。

前後に1ヶ月ずれて始めていればまた違った結果になっていると思います。

 

そんなマイナス運用中でも為替差益目当てで買い増ししたのが効いての円建てプラス益です。

なのでドル建てがマイナスのままなのでこっちが回復してくれないと、いまいち素直に喜べない。

 

今後に期待です!

  

今月から毎月2万円を自動積立始めました

毎月6日に引落し日を設定したら反映は3営業日後*です。

 

 *2018年4月26日以降に積立設定した場合。それ以前は5営業日後。

 

  口座引落    入金&購入

 6月6日(水)→ 6月11日(月)

 

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購入が20,000円以上なのはETFを購入せず現金で保持していたためです。

この辺のさじ加減は自動なのでお任せになります。

 

10万円から資産運用を始めましたが、追加投資はどのように行われますか?

・追加入金後の資産評価額が25万円未満
 →追加入金により現金部分が資産評価額の8%以上(目安)となると追加投資を行います。
・追加入金後の資産評価額が25万円以上
 →追加入金により現金部分が2万円以上(目安)となると追加投資を行います。

 

来月購入すれば30万円という区切りを迎えます。

 

「WealthNavi」で資産運用

 

 WealthNaviってどうだろう?という方は参考にしてみてくださいね。